青島銀行威海分行成功堵截冒充“威你?！痹p騙案例紀(jì)實(shí)

2025年8月5日，青島銀行威海分行營業(yè)部通過智能風(fēng)控系統(tǒng)，成功攔截一起針對(duì)老年客戶的詐騙案件，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失二十余萬元。該案例不僅體現(xiàn)了金融科技在民生保障中的關(guān)鍵作用，更揭示了當(dāng)前防詐手段與民生服務(wù)深度融合的新趨勢(shì)。

2025年8月5日17時(shí)30分，分行營業(yè)部接到總行事中交易監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警：一位老年客戶正通過手機(jī)銀行向陌生賬戶嘗試大額轉(zhuǎn)賬，系統(tǒng)已自動(dòng)阻斷該筆異常交易。運(yùn)營團(tuán)隊(duì)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)核查流程。經(jīng)查，客戶肖女士年屆六十，為分行長期持有的定期存款客戶。其活動(dòng)模式呈現(xiàn)顯著異常：當(dāng)日頻繁操作手機(jī)銀行、更換綁定設(shè)備，并將一筆未到期的三年期大額存單提前支取意圖轉(zhuǎn)出。

鑒于情況緊急，支行柜面人員自17時(shí)35分起多次致電客戶，但其電話始終處于占線狀態(tài)。這進(jìn)一步加劇了工作人員對(duì)客戶正遭受電信詐騙的懷疑。17時(shí)37分，支行果斷聯(lián)系客戶經(jīng)理，啟動(dòng)應(yīng)急聯(lián)絡(luò)機(jī)制。通過客戶經(jīng)理多方努力，最終經(jīng)由家屬取得聯(lián)系。當(dāng)家屬趕到現(xiàn)場(chǎng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)肖女士仍在與詐騙分子通話，并對(duì)名下資金已被操作的情況毫不知情。事后得知，詐騙分子冒充“威你?！笨头藛T，以保險(xiǎn)理賠或賬戶升級(jí)為名，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行遠(yuǎn)程轉(zhuǎn)賬操作。

在確認(rèn)客戶受騙后，分行迅速行動(dòng)，在征得客戶同意的情況下，立即對(duì)其賬戶采取了限制非柜面交易的保護(hù)性措施，維持資金阻斷狀態(tài)，確保了20余萬元資金安全無損?？蛻艏凹覍賹?duì)我行專業(yè)、負(fù)責(zé)、高效的處理表示高度贊許和衷心感謝。

本案的成功攔截，集中體現(xiàn)了青島銀行威海分行多項(xiàng)機(jī)制協(xié)同發(fā)力的成效：

一是依靠先進(jìn)的科技防護(hù)體系?？傂邢冗M(jìn)的交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)精準(zhǔn)識(shí)別異常交易行為，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)攔截，為人工干預(yù)爭(zhēng)取了寶貴時(shí)間。

二是依托專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。一線員工具備高度的風(fēng)險(xiǎn)敏感性和責(zé)任心，不放過任何可疑線索，緊抓不放、深入排查。

三是依賴高效的內(nèi)部協(xié)同機(jī)制。柜面、運(yùn)營、客戶經(jīng)理等崗位緊密配合，信息暢通，應(yīng)急決策鏈條短、反應(yīng)快，并有效拓展了外部親屬聯(lián)絡(luò)渠道，形成了保護(hù)客戶的合力。

青島銀行威海分行將繼續(xù)堅(jiān)守“金融為民”的初心，持續(xù)完善涉案賬戶壓降和資金攔截工作機(jī)制，特別加強(qiáng)對(duì)老年、學(xué)生等易受騙群體的關(guān)懷與提示，積極履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，與公安、社區(qū)、媒體等多方力量攜手，共同筑牢反詐防騙的金融防線，全力守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，為維護(hù)地區(qū)金融穩(wěn)定和民生安寧貢獻(xiàn)應(yīng)有的力量